近日，工商银行柳州分行通过警银联动，严格遵循“九必查、三必问”风险识别与管控流程，成功拦截了一笔20万元资金转移，避免了客户的重大损失。

据悉，一位客户来到工商银行柳州五菱支行办理转账业务，拟将20万元定期存款提前支取并悉数转账至某科技有限公司。该行工作人员立即心生警觉，在详细开展客户交易背景核查时又了解到，该客户与收款方并不认识，转账用途为进行原始股投资。据该客户表示，投资信息来源于微信群某投资导师，对方向其承诺投资20万后可获得5倍收益。在高收益的驱动下，该客户萌生了参与投资的想法。

该行工作人员经系统查询后发现，该公司目前存在可疑经营情况，所以认为该客户已深陷“高额回报”诈骗陷阱。该行工作人员当即向客户讲解多起高发电诈案例进行劝阻，但客户坚持转账，不为所动。在安抚客户情绪的同时，该行启动了警银联动应急处置机制，将事情原委及可疑情况告知民警。经过警银双方长达两小时的耐心劝导，客户终于幡然醒悟放弃转账，成功挽回了20万元的经济损失。

未来，工商银行柳州分行将继续履行社会责任，扎实推进反诈工作，构建“预警-拦截-阻断”全链条反诈体系，不断加强员工风险识别能力，深化网点阵地宣传，加强警银联动，筑牢反诈防火墙，以金融力量守护客户的财产安全，为维护地区金融秩序稳定贡献更多工行力量。