银盛集团旗下小贷公司发生人事职务调整，同时解散董事会，设立董事和监事。虎讯APP注意到，工商信息显示，近日，深圳市银盛小额贷款有限公司(简称:银盛小贷)董事郭妲、监事林二龙退出，董事长、总经理陈稹变更为总经理、董事，董事万华冉变更为监事。这是该公司自2021年9月8日更换小贷业务许可文件后进行的首次工商人事调整。

据虎讯APP了解，今年6月5日，银盛小贷相关变更的申请函获得批准。根据地方金融监管批复，同意该公司拟任董事陈稹的任职资格；同意该公司免除原董事长陈稹的任职资格，免除原董事郭妲、万华冉的任职资格。同意该公司拟任监事万华冉的任职资格；同意该公司免除原监事林二龙的任职资格。同意该公司拟变更公司章程第一条、第十八条、第二十条、第二十一条、第二十四条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第二十八条、第二十九条、第三十条、第三十三条中关于解散董事会、设立董事和监事的相关内容。

企查查APP显示，深圳市银盛小额贷款有限公司由银盛通信有限公司持股65%控股，深圳市海盟投资有限公司和深圳市银盛信用融资担保有限公司分别持股12.5%，深圳市银盛征信有限公司持股10%。据官网介绍，银盛小贷主要针对全国范围内具有成长性的中小微型企业和小工商业主发放小额贷款业务，目前已与深圳市多家专业担保公司、风险投资公司、各行业协会等建立了互信合作关系，业务重点是为其获得各种形式的直接融资进行专业化的风险测评、风险定价，全过程参与企业、个人融资后的风险控制及风险管理。产品分为信用贷、抵押贷和个人贷，年化率在12%-24%之间。

银盛科技服务集团有限公司（简称“银盛集团”）创立于2002年，注册资本10000万元。集团现有20多家控股子公司、50多家分公司、200多个地市业务部及逾2100万商户，年度金融类资产交易超过3万亿元。集团旗下拥有银盛通信和银盛支付2家国家高新技术企业，以及“银盛通信、盛小店、e票通、银盛支付、银盛通、小Y管家、海盟国旅”等多个品牌。

经过数十年的发展，银盛集团业已形成金融、通信和投资三大产业布局，境内主营业务涵盖第三方支付（互联网支付、移动电话支付、银行卡收单、外卡收单）、移动转售、增值电信、小额贷款、融资担保等，股权投资涉及村镇银行、水电站等领域，境外业务涵盖信贷、证券和财富管理等领域，形成了产业金融与产业协同发展的生态布局。

银盛集团旗下子公司包括银盛通信有限公司、银盛支付服务股份有限公司、深圳市银盛小额贷款有限公司、深圳市银盛信用融资担保有限公司、深圳市海盟国际旅行社有限公司、深圳市银盛征信有限公司、广州银盟信息科技有限公司、深圳龙岗鼎业村镇银行股份有限公司等，业务覆盖除西藏以外的全国主要地区。

银盛支付多次被罚！2024年交易类客户投诉事件同比增167%

其中，银盛支付业务遍及全国，官网称其在银行卡收单方面位居全国十强。该公司于2011年获得支付牌照，并在2016年、2021年已经两次成功续展，允许在全国从事互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务，同时银盛支付是率先支持外卡收单的第三方支付机构。据官网介绍，银盛支付业务涵盖智能制造、房车、通讯、快消、制造、零售批发、餐饮、物流配送、教育、文娱、物业、保险等各个行业。

今年1月，银盛支付披露2024年公司关于客户投诉及处理情况的信息披露公告显示，2024全年，交易类客户投诉事件为56件，服务类客户投诉事件为2件，100%处理完毕。2024年，公司风险事件为0件。虎讯APP注意到，与2023年相比，银盛支付的交易类各户投诉事件同比增长了167%。2023年，该公司交易类客户投诉事件为21件，服务类客户投诉事件为2件。

值得注意的是，今年3月24日，银盛支付因“1.违反商户管理规定；2.违反清算管理规定；3.未对外包服务商开展尽职调查；4.与身份不明的客户进行交易。”等四项违规被中国人民银行深圳市分行给予警告，合计罚没金额3,240,006.98元。这是银盛支付在时隔3年后再次被罚，2022年3月21日，该公司曾因“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。”等违规行为被重罚2245万元。

据企查查APP显示，2020年11月至今，不包括地方分公司的处罚纪录，银盛支付在深圳的累计被罚金额已高达2,605万元。比如，2024年1月，银盛支付贵州分公司因未严格落实特约商户收单银行结算账户管理规定，并向不符合条件的特约商户提供“T＋0”资金结算服务，银盛支付贵州分公司被警告，没收违法所得6722.16元，并处罚款116万元。2024年5月27日，银盛支付内蒙古分公司因未在特约商户信息管理系统中准确记录特约商户、未有效落实特约商户巡检责任，被罚款13.7万元。

银盛支付多次被罚，暴露出其在合规管理、风控体系等方面存在问题。根据处罚纪录显示，银盛支付多次因违反清算管理相关规定、与身份不明的客户进行交易，这些行为反映出公司未能有效识别和防范潜在风险，可能导致洗钱、诈骗等违法活动的发生。此外，分支机构被罚，或表明公司在分支机构管理方面可能存在漏洞，未能有效执行总部的管理要求。另一方面，若过于追求市场份额和利润增长，合规经营的重要性则很可能被忽视，这种激进的市场拓展策略未来可能导致公司在业务发展过程中频繁触碰监管红线。

转自：金融虎