看看纯债券基金的历史业绩和近一年业绩情况,本次共统计了1921只债券基金历史业绩和1711只纯债券基金近一年业绩情况。
一、查询方法和过程
研究方法和去年研究债基方法类似,如下:(1)、采集的基金自从成立以来的累计历史收益率;
(2)、采集的基金根据其历史累计收益率进行分类,分为17个区间;
(3)、计算每个区间对应基金的占比,再以该区间的均值收益率计算该区间的加权收益率;
(4)、算数平均成立时间是指某区间基金的平均成立时间,区间内五只以下的基金全部统计;五只以上的基金取前五支计算平均成立时间;
(5)、几何平均成立时间:每个区间的算数平均成立时间 X 该区间的占比;每个区间的几何平均成立时间之和,即为债券基金平均成立的时间。
1、纯债券基金历史业绩
1194只长期纯债券基金业绩,如下图:
727只短期纯债券基金业绩,如下图:
2、纯债券基金近一年业绩
备注:因有210只纯债券基金成立时间未满一年,所以没有近一年业绩数据。
1055只长期纯债券基金业绩,如下图:
656只短期纯债券基金业绩,如下图:
二、采集结果分析
1、纯债券基金历史业绩
长期纯债券基金历史业绩
1194只长期纯债券基金,有1190只基金累计收益率为正,盈利的基金占到了99.7%;亏损的基金有4只,占0.3%。从成立以来,通过数量加权,收益率加权后,大概率能有24.55%的累计收益率,所有长期纯债券基金平均成立时间为5.71年,加权后平均年化收益率为4.29%。基金收益率区间中,落在10到20%之间的概率最大;一共亏损的4只基金中,有1只亏损在5%,亏损超过5%以上的有3只,占到所有基金的比例为0.2%。
短期纯债券基金历史业绩
727只短期纯债券基金,有725只基金累计收益率为正,盈利的基金占到了99.7%;亏损的基金有2只,占0.3%。从成立以来,通过数量加权,收益率加权后,大概率能有9.85%的累计收益率,所有短期纯债券基金平均成立时间为3.89年,加权后平均年化收益率为2.53%。基金收益率区间中,落在5到10%之间的概率最大;一共亏损的2只基金亏损均超过5%以上。
2、纯债券基金近一年业绩
长期纯债券基金近1年业绩
1055只长期纯债券基金,有1037只基金累计收益率为正,盈利的基金占到了98.3%;亏损的基金有18只,占0.7%。通过数量加权,收益率加权后,近一年大概率能有3.58%的累计收益率。基金收益率区间中,落在0到5%之间的概率最大;一共亏损的18只基金亏损均在5%以内。
短期纯债券基金近一年业绩
656只短期纯债券基金累计收益率均为正。通过数量加权,收益率加权后,近一年大概率能有2.64%的累计收益率。基金收益率区间中,落在0到5%之间的概率最大。
从1711只纯债券基金近一年收益来看,有1693只基金收益为正,占所有纯债券基金的98.94%;收益在0到5%之间的基金最多,一共有1500只基金。出现亏损的18只基金,亏损均在5%以内。
从1921只纯债券基金历史收益来看,有1917只基金收益为正,占所有纯债券基金的99.8%;收益在10到20%之间的基金最多,一共有475只基金。出现亏损的6只基金中,有1只亏损在5%,亏损超过5%以上的有5只。
我是大佛,持证理财规划师,拥有基金从业资格、证券从业资格,著有《投资理财实战:财商思维与资产组合配置策略》一书,财经专栏作家。