近日陈某和周末来到太仓的一家金店，要买提前预约好的3000g黄金，但他们告诉店员，因为资金量比较大，他们要分多笔进行刷卡，因为交易金额比较大，他们的银行卡可能会被限额，所以要求店员分多次来给他们刷黄金，中间他们就是每一次刷卡之前都要告诉店员一个具体的金额，才能让店员来给他们刷POS机。

那么前后他们一共是刷了16次银行卡，总计是刷了1300多克黄金，价值人民币71万元。陈某和周某的异常刷卡行为引起了金店财务人员的警惕，一卡多刷的情况可能存在风险，于是立即打电话给110报警备案。就在陈某和周某两人下午再次到金店购买黄金的时候，被警方当场抓获。

经查陈某和周某通过网络与上家取得联系后，在上家的安排下从福建乘车前往太仓市购买黄金。他们在明知道上家这个钱可能来路不正的情况下，仍然拿着上家提供给他们的银行卡来到太仓的这家黄金店进行购买黄金的一个行为。陈某和周某在中午吃饭的过程中，就是按照上家的要求，把已经购买好的黄金转移到了太仓市某地下停车场负责接应的另一名嫌疑人手中。

经查证，涉案的银行卡内转入资金71万余元，其中涉及10起诈骗案件的被害人，转账共计近30万元。陈某交代，两人黄金买完后，上家会支付他们每人4000元左右的报酬，他们相当于也是就是为了挣快钱，然后从境外的聊天软件上得知了这个上游的犯罪资金要进行转移洗钱，所以他们在跟上家建立联系以后，上家告诉了他们可以通过买黄金的形式来把这笔钱转变为合法的钱，也就是我们所说的掩饰、隐瞒犯罪所得的一个犯罪行为。近日，陈某和周某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被检察机关批准逮捕。其他涉案人员另案处理。

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